2023年7月份调降公募基金的管理费率和托管费率后，12月8日晚，证监会再次发布费率改革规定，明确证券交易佣金费率上限、单一证券公司交易佣金总额上限，规范证券交易佣金的使用场景、证券公司销售部门考核，强化利益冲突要求等。文件一出，备受市场关注。新规出台将推动券商财富管理业务向买方投顾模式转型。业内关注的核心热点包括：

合理调降佣金费率，规范研究佣金的分配，使券商更加注重基金产品的研究能力，致力于提升以满足客户需求为核心的资产配置研究服务水平。

基金销售与交易佣金解绑，将逐步改变传统重首发销售策略的现状，使券商更从投顾服务视角考虑客户所需的产品配置，提高对持营基金的重视程度，加强营销赋能的支持。

基金的证券交易量和交易佣金不得与销售部门及人员的考核挂钩，推动券商销售结果的考核上更关注客户的资产规模保有量分布和长期投资收益。

总体来看，业内聚焦于财富管理业务模式的变化，券商的一线投顾是首当其冲受影响的角色之一，因为客户资产配置化、产品日趋复杂、考核关注客户导向，对其营销和基金销售专业能力提出了更高要求，需要券商总分中台全方位的营销赋能支持，与日常展业情境深度融合。

总分中台从整体业绩达成思路变革，搭建前中台联动、高效的营销赋能体系，聚焦投顾服务视角，关注客户AUM结构和资产配置需求。通过规范客户经营流程，提炼标准化的营销场景、策略以及展业工具赋能投顾，日常透过投顾的营销过程追踪管理，不局限于电访、面谈活动量，同时总分业务推动上为客群室和产品室提供基础建设支持，包括客群结构检视看板、策略指引的自动化匹配工具以及深度的产品与组合投研底层支持。

数字化投顾营销赋能体系的实际落地，依托两大核心能力，一是以资产配置服务为中心的买方投顾业务能力，二是关注客户AUM结构的客群经营能力。旨在解决券商现有投顾展业平台存在的问题，包括总分中台与一线团队业绩达成思路不一致、一线管盘客户服务覆盖不足、日常服务无法满足客户个性化需求、以及投顾工作过程管理不透明等现状。

构建资产配置平台能力，赋能买方投顾专业能力提升

凌志软件在个性化资产配置服务方面，提供覆盖基金产品投前、投后的系列工具，满足一线投顾多场景需求；在基金研究方面，采用量化与主观相结合的投研体系，输出投研数据因子，基金评价体系和组合策略，为资产配置与基金相关业务提供全面的底层投研支持。

强化客群经营能力，赋能投顾标准策略与操作指引

凌志软件在客户经营思路上，提供围绕生命周期的客户池分类和统一的营销服务场景与策略来协助投顾更精准的把握任务目标和客户维护的关联；在达成客群经营思路的工法上，通过常态化精准商机管理、活动量池的过程化管理模式和多维度效果分析实时追踪管理投顾有效活动量与绩效贡献，推动目标管理与过程管理升级。

未来，我们将持续深耕数字科技创新，致力于提供卓越的财富管理转型解决方案，与您共同开创财富管理时代的新篇章。